Licence professionnelle Assurance, Banque, Finance Spécialité : chargé de clientèle

Présentation

• * Promotion et vente d’offre courante de bancassurance -épargne, crédit, assurance vie et Incendie Accident et Risques Divers - pour répondre aux besoins d’une clientèle dite “ de moyenne gamme ”
• * Réalisation des prestations de services induites par l’activité commerciale : traiter les échéances, établir les contrats, saisir et mettre à jour les bases de données liées à l’activité.

Compétences attestées

• Compétences ou capacités attestées
• Elles peuvent être regroupées en trois sous-ensembles :
• 1° Les compétences disciplinaires générales
• Elles portent sur les grands champs disciplinaires suivants :
• - Economie et gestion bancaires et financières (institutions, taux d’intérêt et calcul actuariel, économie de la firme bancaire),
• - Droit (droit civil, droit commercial, droit bancaire),
• - Fiscalité des particuliers.
• 2° Les compétences techniques
• - La connaissance du marché des particuliers,pour faire du développement de portefeuille
• - La maîtrise de l’ouverture et de la gestion des comptes de dépôt,
• - La connaissance des services bancaires, des produits bancaires et non bancaires d’épargne, des produits financiers,
• - Les opérations de financement des particuliers : crédits de trésorerie, crédits à la consommation et crédits immobiliers,
• - La prévention et la gestion des risques “ clients ”,
• - L’assurance des biens et des personnes
• - La transmission du patrimoine à titre gratuit,
• - L’approche globale du client,
• - La maîtrise de la tarification bancaire,
• - La gestion et le développement du portefeuille de clientèle.
• 3° Compétences commerciales
• - Analyser l’ensemble des besoins et motivations du client, en vue d’accompagner la constitution de son patrimoine
• - Adapter le questionnement au comportement du client et une phase de déroulement de l’entretien
• - Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante
• - Composer le scénario d’offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées dans la gamme courante, prévoir l’évolution future du patrimoine en fonction de l’orientation des flux, compte-tenu des aléas,
• -       Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture, sur la base du diagnostic de situation effectué,
• -       Organiser une opération de prospection en utilisant l’ensemble des moyens à dispositions (mailing, téléphone, e-mail)
• 4° Compétences comportementales
• -       Développer en état d’esprit “ orienté client,
• -       Pratiquer la reformulation empathique,
• -       Gérer les temps de parole de l’entretien sans désobliger l’interlocuteur,
• -       Gérer l’agressivité éventuelle d’un client,
• -       Gérer son temps en intégrant les contraintes de l’unité.

Voies d'accès

• Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant
• En contrat d’apprentissage
• Après un parcours de formation continue
• En contrat de professionnalisation
• Par candidature individuelle
• Par expérience

Emplois accessibles

• Ce sont des métiers de conseiller-gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers
• Conseiller commercial dans un établissement de bancassurance.

Secteurs d'activité

Bancassurance

Réglementations

Certification AMF

Composition des jurys

Métiers visés (codes ROME)

Informations générales

Code

RNCP20749

Type d'enregistrement

Enregistrement de droit

Date de décision

—

Date d'effet

—

Fin d'enregistrement

31/10/2019